Dra. Jimena Alguacil Césari.

Definición de la función de Compliance en 120 caracteres.

Compliance es una ventaja competitiva: protege, ordena y acelera el negocio. Reduce riesgos, mejora decisiones y genera confianza real con clientes, proveedores, reguladores y el mercado.

¿Qué es lo que más le gusta de su trabajo? Breve descripción de las tareas que realiza como consultora experta.

Lo que más me gusta de mi trabajo es poder acompañar organizaciones en más de 11 países de Latinoamérica. La visión multijurisdiccional te abre la cabeza: cada país tiene su cultura, sus riesgos y sus formas de operar, y eso te obliga a pensar compliance desde una lógica mucho más amplia que la normativa local.

Siempre tuve el temor, muy propio de quienes venimos del derecho, de quedarme con una mirada demasiado territorial. Es lo lógico: te forman para pensar dentro del marco de tu jurisdicción. Pero la vida y la experiencia me demostraron exactamente lo contrario. Hoy, lo que más disfruto es conectar esos mundos, entender cómo conviven los riesgos entre países y ayudar a las empresas a construir estructuras que funcionen de manera coherente sin importar dónde operen.

¿Cómo llegó a trabajar en asuntos de compliance e integridad? Antecedentes académicos y breve recorrido profesional.

Llegué a compliance casi sin buscarlo, pero con todas las piezas alineándose para que así fuera. Me fui a vivir a España en 2011, homologué mi título argentino en la Universidad Complutense de Madrid y justo en ese momento empezaba a desarrollarse en España la responsabilidad penal de la persona jurídica. En mi maestría en Abogacía fue uno de los temas centrales y me apasionó desde el primer día: era ver el derecho realmente conectado con la gestión y con la vida interna de las organizaciones.

Desde el inicio de mi carrera trabajé siempre como consultora, primero para empresas americanas que operaban en España y, a partir de 2015, para compañías europeas —francesas, alemanas, italianas e inglesas— que necesitaban adaptar sus modelos de cumplimiento al entorno español. Ese recorrido me dio una visión profundamente multijurisdiccional. Incluso tuve la oportunidad de trabajar con el FCBarcelona, en temas de riesgos. Ahí terminé de entender que compliance no es solo normativa: es estrategia, gobernanza, cultura y una herramienta poderosa para fortalecer organizaciones en cualquier país.

¿Cómo fue que se transformó en emprendedora? Historia sobre la creación de TOTH Compliance, qué lugar ocupa hoy en el ecosistema de compliance local y cómo lo ve en el futuro.

La creación de TOTH está directamente relacionada con mi maternidad. Durante mis años en relación de dependencia en España trabajaba en entornos muy intensos: muchos viajes, reuniones eternas, jornadas larguísimas. Cuando con Lucas nos planteamos ser papás, vimos claro que ese estilo de vida no era compatible con la familia que queríamos construir, especialmente viviendo en el extranjero sin una red de sostén. Emprender no fue una opción romántica ni una rebeldía profesional: fue una necesidad. Queríamos ser padres presentes sin renunciar a una carrera que nos apasionaba.

A eso se sumó algo muy personal: mi exceso de energía, organización y planificación, que en algunos puestos corporativos se veía mal o como “demasiado”. Al emprender, todo ese motor se convirtió en mi mayor fortaleza. Fue exactamente lo que impulsó el crecimiento de TOTH desde el primer día. Hoy trabajamos con más de 100 clientes en toda Iberoamérica, y contamos con un equipo increíble, lleno de talento, energía y compromiso.

TOTH ocupa hoy un lugar muy particular en el ecosistema de compliance: combinamos contenido técnico sólido con formatos innovadores, consultoría estratégica y un enfoque profundamente humano. Y creo que ese es nuestro diferencial para el futuro. Veo a TOTH creciendo como un actor regional que ayuda a profesionalizar el compliance en Latinoamérica, aportando no solo conocimiento, sino cultura, criterio y agilidad.

Si algo aprendí de todo este camino es que emprender no solo me permitió ser mamá presente: me permitió construir una organización que refleja exactamente cómo creo que se debe trabajar en compliance en nuestra región.

¿Qué consejo le daría a un nuevo profesional que comienza la carrera su carrera en Compliance?

A quien empieza en compliance le diría algo simple: no se enamore de la normativa, enamórese del negocio. La ley es el marco, sí, pero el verdadero valor está en entender cómo funciona la organización, dónde están los riesgos reales y cómo ayudar a que las cosas pasen. Segundo: pidan evidencia siempre. Lo que no se puede demostrar, no existe. Tercero: construyan relaciones. Compliance no avanza por autoridad, avanza por confianza. Y por último: mantengan la curiosidad. Compliance cambia todo el tiempo. Quien aprende rápido, observa bien y mantiene criterio propio, crece muchísimo más que quien solo sigue un check list.

¿Cómo ve el desarrollo del Compliance en Argentina? ¿Y en Latinoamérica? ¿Qué le falta ?

En Argentina veo un desarrollo de compliance que avanzó muchísimo en los últimos años, pero de forma desigual. Hay sectores —financiero, energía, pharma, telecomunicaciones— que ya incorporaron modelos de cumplimiento más maduros, mientras que otras industrias recién están empezando a entender el valor estratégico del área. Lo positivo es que cada vez más empresas hablan de riesgos, gobernanza e integridad con una mirada menos formalista y más orientada al negocio.

A nivel regional, Latinoamérica está creciendo muy rápido. Países como Colombia, México, Brasil, Chile y Perú han impulsado reformas, guías y sanciones que obligaron a profesionalizar el compliance. Las organizaciones ya no preguntan “si hace falta”, sino cómo hacerlo mejor y cómo insertarlo en operaciones multinacionales. Lo que falta, y mucho, es pasar del documento a la operación real: controles que funcionen, debida diligencia constante, trazabilidad y evidencia que resista auditorías internas y externas.

En toda la región el gran desafío sigue siendo el mismo: madurar la cultura. Ahí está la brecha. Las leyes avanzaron, los modelos también, pero la cultura organizacional muchas veces va por detrás. Y es imposible tener un programa sólido sin liderazgo comprometido, métricas claras y equipos que entiendan que compliance no es un freno: es una ventaja competitiva.

Si logramos cerrar esa brecha cultural, Latinoamérica puede convertirse en una región referente en integridad corporativa.

¿Qué soñaba ser de grande cuando era niña? 

Abogada, siempre. Era mi respuesta automática desde chica… y terminé encontrando mi lugar en el compliance.

¿Cuál es el último libro que leyó? ¿Lo recomienda?

El hombre invisible, de José Saramago. Sí, totalmente recomendable. Te deja pensando más de lo que esperás.

¿Qué destino recomienda para ir de vacaciones y desconectar?

Tailandia. Cualquier rincón. Es imposible no relajarse ahí.

Un defecto que le recriminen, una virtud que le celebren.

Virtud: mi capacidad de organización y mi energía inagotable.
Defecto: lo mismo… mi energía inagotable (a veces no todos la disfrutan).

Estamos muy pendientes del móvil. ¿Cuál es su app preferida?.

Google Maps. Sin eso no existo. Viajes, logística, rutas… me salva siempre.

Por favor, comparta un deseo para el futuro.

Seguir creciendo profesionalmente sin perder presencia en mi vida personal, que TOTH siga expandiéndose con propósito… y ver de cerca el crecimiento de mi hijo.

¡Muchísimas gracias Jimena por compartir esta entrevista tan generosa con Todocompliance! ¡Ha sido un experiencia de mucho aprendizaje colaborar con TOTH Compliance este 2025 !

La entrada Entrevista a Jimena Alguacil Césari se publicó primero en TODOCOMPLIANCE.

CP Patricia Vazquez.

Definición de la función de Compliance en 120 caracteres.

Promotor de la cultura organizacional alineada a sus valores declarados y gestor de acciones para mitigar o prevenir los riesgos de integridad a los que una organización está expuesta.

¿Qué es lo que más le gusta de su trabajo? Breve descripción de las tareas que realiza como consultora experta.

La interacción con las personas.  Poder tomar contacto directo y escuchar las diferentes preocupaciones y perspectivas de quienes conforman la organización y poder generar propuestas que impacten positivamente en el entorno laboral de las personas, mejorando procesos y clima.   

¿Cómo llegó a trabajar en asuntos de compliance e integridad? Antecedentes académicos y breve recorrido profesional.

Soy Contadora Pública con especialización en Mercado de Capitales, normas IFRS y SOX, había trabajado 18 años en diferentes roles dentro del área de Administración y Finanzas de la empresa para la que trabajo por lo que conocía bastante bien los procesos de la organización, en particular por haber realizado evaluaciones de control interno para la emisión de información financiera. En 2017, me propusieron ocupar la posición de Oficial de Ética y Cumplimiento, que era nueva dentro de la estructura de la organización, por lo que tuve como desafío adicional, definir el rol, y previamente, formarme. Me certifiqué en 2018 en IAE Business School, en un programa que lleva adelante junto con la Ethics and Compliance Officer Association de EE.UU.

¿Qué es lo más retador y lo que más le recompensa de su posición?

Lo más retador creo que es mantener el equilibrio entre lo ideal y lo posible … administrar el entusiasmo por generar cambios y la frustración cuando esos cambios no se materializan en los tiempos que uno espera. Empecé viendo todo muy blanco o negro y creo que gradualmente estoy aprendiendo a navegar la gama de los grises.

Lo que más me recompensa es el momento en que logro generar vínculos de confianza con las personas con quienes interactúo sintiendo que me ven como una aliada, alguien a quien consultar o recurrir y no como alguien a quien evitar.

¿Qué consejo le daría a un nuevo profesional que comienza la carrera su carrera en Compliance?

• Trabajar en red con otros profesionales de Compliance a través de Cámaras o Asociaciones: los dilemas que uno enfrenta posiblemente los estén enfrentando (o los hayan enfrentado) otros … podemos aprender de las experiencias de otros, compartir las propias e incluso, planificar acciones colectivas mucho más potentes
• Cultivar la escucha y la paciencia y comprometerse genuinamente para construir lazos de confianza.

¿Cómo ve el desarrollo del Compliance en Argentina? ¿Y en Latinoamérica? ¿Qué le falta ?

En desarrollo, pero a un ritmo más lento del que esperaba.  Localmente, faltan casos de aplicación de la ley 27.401 y falta que la práctica del compliance llegue a organizaciones de todo tamaño.

¿Qué soñaba ser de grande cuando era niña? 

Me gustaba el trabajo social, en algún momento pensé ser Asistente Social.

¿Qué destino recomienda para ir de vacaciones y desconectar?

Desconecto del trabajo y de las preocupaciones, conectando con otra cosa, especialmente con la naturaleza, con la música y con la familia y amigos … así que podría ser cualquier lugar.

Un defecto que le recriminen, una virtud que le celebren.

Como virtud, destacaría mi persistencia, pero a veces se torna obstinación y se convierte en defecto.

Estamos muy pendientes del móvil. ¿Cuál es su app preferida?.

No tengo una app preferida, pero las que más uso son Whatsapp, Instagram y LinkedIn.

Por favor, comparta un deseo para el futuro.

Más empatía y tolerancia.

¡Muchísimas gracias Patricia por compartir esta entrevista con Todocompliance! ¡Qué gusto poder conocer más sobre las personas que hacen compliance posible en sus organizaciones e industrias!

La entrada Entrevista a Patricia Vazquez. se publicó primero en TODOCOMPLIANCE.

CP Paula Di Prinzio.

Definición de la función de Compliance en 120 caracteres.

La definiría como una inversión estratégica. Su presencia es clave para promover la construcción de una cultura organizacional alineada con los valores de la entidad. Una cultura que no solo define la identidad actual de la compañía, sino que determina su reputación a largo plazo.

¿Qué es lo que más le gusta de su trabajo? Breve descripción de las tareas que realiza como consultora experta.

Me entusiasma aportar herramientas que promuevan la mejora e innovación de los procesos organizacionales desde un punto de vista de Compliance y de Control Interno. Disfruto trabajando codo a codo con los equipos de mis clientes en el fortalecimiento de sus sistemas de control interno y su cultura y ser testigo de cómo este trabajo repercute positivamente en el día a día de la organización.

¿Cómo llegó a trabajar en asuntos de compliance e integridad? Antecedentes académicos y breve recorrido profesional.

Mi camino hacia el compliance fue, de alguna forma, una evolución natural. Inicialmente, por más de 15 años formé parte del área de Auditoría Interna de Tenaris, empresa que ya contaba con una fuerte cultura de Compliance por acceder a mercados internacionales. Luego, me incorporé a Aerolíneas Argentinas para liderar la implementación del programa de integridad de la empresa, teniendo la satisfacción de poder haber sido la impulsora de grandes avances. Hoy, como consultora, comparto mi experiencia de más de 20 años tanto en el sector público como en el privado acompañando e impulsando estos proyectos para mis clientes.

¿Qué es lo más retador y lo que más le recompensa de su posición?

El mayor desafío es adaptar las mejores prácticas a cada realidad empresarial. Además, es un proceso que lleva tiempo, como cualquier mejora importante, por lo cual se debe ser muy paciente. Lo importante es asegurarnos de avanzar.

La mayor recompensa es ver cómo mi trabajo transforma positivamente la cultura de una organización, fortalece su reputación y cómo, internamente, los equipos hacen un gran trabajo para avanzar en este proceso. A nivel personal, me permitió conocer a muchos profesionales con vasta experiencia y una gran generosidad para compartirla y ayudar a otros en el camino, tales como la iniciativa de Women In Compliance, Alliance for Integrity junto con la AHK Argentina, Poder Ciudadano, entre otros.

¿Qué consejo le daría a un nuevo profesional que comienza la carrera su carrera en Compliance?

Le diría que sea un agente de cambio, que promueva el liderazgo ético. Que en ese proceso abrace la curiosidad, aprenda de cada desafío y construya relaciones sólidas. El compliance es una profesión con propósito: ¡seamos quienes dejemos nuestra huella!

¿Cómo ve el desarrollo del Compliance en Argentina? ¿Y en Latinoamérica? ¿Qué le falta ?

El compliance está creciendo en toda la región, impulsado por la globalización y la mayor conciencia sobre la importancia de la ética empresarial. Creo que, a pesar de algunos retrocesos que puedan verse a nivel político en los distintos países, a nivel organización se ha internalizado la relevancia del tema y será dificil deshacer el camino andado.

¿Qué soñaba ser de grande cuando era niña? 

Siempre quise contribuir a una mejora en la sociedad. Hoy, a través del compliance, busco ayudar a las empresas a construir entornos más robustos y sostenibles.

¿Qué destino recomienda para ir de vacaciones y desconectar?

¡Me encanta viajar a cualquier lado! Para desconectar, me gusta cualquier rincón de campo, mar o montañas. Disfrutar de la naturaleza junto con mi familia y sin horarios es el mejor desenchufe!

Un defecto que le recriminen, una virtud que le celebren.

Creo que me caracterizan la perseverancia y el compromiso. A veces tiendo a ser muy perfeccionista, pero siempre porque busco mejorar lo que hago.

Estamos muy pendientes del móvil. ¿Cuál es su app preferida?.

Uso mucho Instagram para desconectar y entretenerme. Además, soy una persistente usuario de Duolingo, ¡tengo una racha de casi 5 años!

Por favor, comparta un deseo para el futuro.

Mi deseo: que el compliance se convierta en un sello de identidad aspirado por todas las empresas.

¡Muchísimas gracias Paula por compartir esta entrevista con Todocompliance y brindarte con tanta apertura y generosidad!

La entrada Entrevista a Paula Di Prinzio. se publicó primero en TODOCOMPLIANCE.

Dra. María Luján Bianchi

Abogada (UCA),  Posgrado en Derecho Mercantil (Salamanca), MBA (UTDT), con destacada trayectoria nacional e internacional como Directora de Área de legales y Compliance, Consultora Experta en DEI. Titular de la consultora Build the Future (BTF), fundada en 2021. Directora Académica y Profesora del Posgrado de Compliance de Derecho, UCA. Docente en Programa de Compliance de UADE Business School. Miembro de Women in Leadership en General Mills Inc. Miembro de Women in Compliance (WiC).  Auditora ISO 37001 Bureau Veritas.

Puede seguir a Ma. Luján Bianchi en https://www.linkedin.com/in/maria-lujan-bianchi-9a673b19/ y visitar su sitio web https://lujanbianchi.com/

Definición de Compliance Officer (CO) en 120 caracteres.

El Compliance Officer es un líder ético; referente que inspira y guía a la organización en la toma de decisiones éticas y legales. Es el guardián de la reputación.

¿Qué es lo que más le gusta de su trabajo?

Lo que más me gusta de mi trabajo es tener la posibilidad de dejar huella, y poder unirlo con mi propósito: Ayudar a las organizaciones en la toma de decisiones éticas y en la implementación de iniciativas de diversidad e inclusión; para así contribuir a una sociedad más justa, diversa y equitativa.

¿Cómo llegó a ser un Compliance Officer?

Soy abogada, cuento con un MBA en la Universidad Di Tella y un Posgrado en la Universidad de Salamanca (entre otros cursos en IAE Business School, Standford School of Business y la Universidad de Toronto). Trabaje durante 15 años en estudios jurídicos de primer nivel como Estudio Moltedo y Brons & Salas. Viví 5 años en Brasil, donde también trabajé, y durante 6 años fui Directora de Legales y Compliance para Latinoamérica en General Mills Inc., incluyendo responsabilidad sobre México, Brasil, Venezuela, Argentina, Chile y todo Centroamérica. Posteriormente, fui Chief Compliance Officer de YPF durante casi 3 años. En 2022 (fines de 2021) funde la consultora Build the Future, donde junto a un equipo interdisciplinario nos especializamos en asesorar organizaciones en temas de Integridad, Diversidad e Inclusión. Actualmente soy también Directora del Posgrado en Compliance de la Facultad de Derecho de la UCA.

¿Qué es lo más retador y lo que más le recompensa de su posición?

Lo más retador y lo que más me recompensa a la vez, es que las organizaciones (y en especial los altos mandos) realmente valoren y vean la importancia y por, sobre todo, los beneficios de poder trabajar a conciencia, con convencimiento y real compromiso en iniciativas tanto vinculadas con Integridad como con DEI. Y que trabajen en forma proactiva, estratégica y planificada; y no en forma reactiva. En el camino de la transformación cultural se necesita resiliencia y paciencia porque es un recorrido cuyos resultados no son inmediatos. Sin embargo, cuando uno ve el camino recorrido, y percibe los cambios, la gratificación es muy grande.

 

¿Qué consejo le daría a un nuevo profesional que comienza la carrera su carrera en Compliance?

Asumiendo que es una persona de bien, que haga siempre lo que su conciencia y conocimiento le indican que es lo correcto, que recuerde que es ejemplo. Que las habilidades blandas son tan importantes como las habilidades técnicas. Y que recuerde que Compliance no es solo cumplimiento, sino que tiene que ver con valores, que es mucho más que cumplir solamente.

 ¿Cómo ve el desarrollo del Compliance en la Argentina, en la región Latam? ¿Qué le falta ?

Creo que Compliance vino para instalarse tanto en Argentina, como en la región y en el mundo. Tal vez aun le falte madurez (y mayor ejecutabilidad) en la región, si lo comparamos con USA o UK, lo cual me parece normal ya que la normativa regional es más reciente que la de Europa o EEUU. Sin embargo, también creo que, tanto a nivel mundial como regional, lo fascinante es que el rol de Compliance se fue ampliando y que en muchas organizaciones hoy abarca también temas de data privacy, de sustentabilidad, ESG, diversidad y derechos humanos, entre otros.

¿Qué soñaba ser cuando era niña? 

De muy niñita soñaba con ser cantante y bailarina. Pero ya a comienzos de la secundaria quería ser abogada y cuando comencé a estudiar derecho mi sueño era ser directora de legales regional para una multinacional.

¿Cuál ha sido el último libro que leyó?

“Mi Persona Vitamina” es el último libro que leí, de Marian Rojas Estape, súper recomendable. Y para recomendar tengo muchos que para mí son clásicos, y leí hace bastante: Desde el Diván (de Irvin Yalom); “La vida mentirosa de los adultos” (Elena Ferrante); Lo mucho que te amé (de Eduardo Sacheri). Los de Eduardo Sacheri me gustan todos.

¿Qué destino recomienda para ir de vacaciones y desconectar?

Los Esteros del Ibera en Corrientes. ¡¡Amé ir ahí y no tener en absoluto señal del celular!! Desconecté al 100%.

Un defecto que le recriminen, una virtud que le celebren.

El defecto, la ansiedad, sin dudas. La virtud, la sinceridad. Y que soy buena amiga.

Estamos muy pendientes del móvil. ¿Cuál es su app preferida?.

Trato de usarlo principalmente para trabajar, o conectar con amigas o familia que viven lejos. EL ChatGPT me parece que bien utilizado, ayuda mucho.

Por favor, comparta un deseo para el futuro.

En lo personal, continuar creciendo y haciendo lo que me gusta, y ver crecer a mis hijos sanos y felices. Y que nuestro país pueda realmente brindar un futuro mejor, y con más oportunidades para nosotros, y a las generaciones que vienen.

¡Muchísimas gracias Ma. Luján  por compartir con la comunidad de Todocompliance tu admirable recorrido profesional así como tus reflexiones y consejos sobre este apasionante mundo!

La entrada Entrevista a María Luján Bianchi se publicó primero en TODOCOMPLIANCE.

Dra. Karina Paula Kucyk

 

Compliance Officer en Mercado Abierto Electrónico (MAE).

Socia fundadora en KP KUCYK Abogados.

Certificada Internacional en Etica y Compliance (LPEC- ECI). Magister en Derecho Empresario (Universidad Austral). Miembro de Women in Compliance (WiC). Miembro de Integrity and Compliance Wing de G100 Million Mission. 

Puede seguir a Karina en https://linkedin.com/in/karina-paula-kucyk-9635aa29

Definición de Compliance Officer (CO) en 120 caracteres.

Es el custodio de los valores de ética e integridad de la empresa y el testimonio permanente de la importancia que tienen esos valores en la actividad diaria.

¿Qué es lo que más le gusta de su trabajo?

La posibilidad de interactuar con todas las áreas de la empresa y de influir en la visión del negocio. La transversalidad y la versatilidad que exige la posición.

¿Cómo llegó a ser un Compliance Officer?

Soy abogada. Desde el inicio trabajé siempre con empresas de muy diversos rubros y llegué a conocer muy bien los procesos de toma de decisiones, la forma de encauzar los intereses de todas las partes relacionadas, de fijar objetivos, de inculcar cultura. Y así, naturalmente, casi sin darme cuenta, empecé a migrar de abogada corporativa a Compliance Officer. No fue de un día para el otro, fue un proceso gradual, de mucho estudio, capacitación, compromiso e interacción con otros profesionales super generosos que nunca dudaron en compartir sus conocimientos y experiencias.

La ética e integridad empresaria es un tema apasionante y hoy en día imprescindible para cualquier empresa, sea grande o pequeña. El mundo ya no admite empresas que no tenga esta mirada de compliance.

¿Qué es lo más retador y lo que más le recompensa de su posición?

Lo más retador es lograr transmitir la importancia que tiene contar con la perspectiva de compliance en todas las decisiones que se toman en la empresa. El Compliance Officer debería estar sentado en la mesa chica de toma de decisiones.

Y, además, lograr transmitir a todos los integrantes de una organización que los valores de ética y transparencia no sólo deben tenerse en cuenta al momento de cerrar grandes negocios, sino también en los pequeños actos y conductas diarias.

Esto es lo que permite diferenciar un Programa de Integridad real, que se vive y se transita con naturalidad como parte de la cultura empresarial, de un Programa de Integridad de papel, que se hace solamente para cumplir con la norma, pero que ni la empresa ni sus integrantes siente como propio.

Lo que más recompensa es, justamente, lograr esto. Tener una influencia positiva y lograr este cambio cultural en todas las esferas.

 

¿Qué consejo le daría a un nuevo profesional que comienza la carrera su carrera en Compliance?

Que sea perseverante, que tenga paciencia, que no se desanime, que sea firme en sus convicciones, que sepa adaptarse a las necesidades del negocio sin perder el norte de los valores éticos, que entienda que los cambios culturales hay que hacerlos graduales para que calen hondo y se incorporen naturalmente, que no se olvide de estar siempre actualizado y que trabaje en red con otros profesionales de compliance.

Esto último es de vital importancia. En mi caso, formo parte de diversos grupos y asociaciones que aportan muchísimo valor a la labor diaria, compartiendo experiencias, novedades normativas, inquietudes, y a los cuales estoy enormemente agradecida. Entre los que más participo se encuentran  Women in Compliance ARG (WICAr), la Integrity & Compliance Wing de G100:Mission Million,  la Asociación Argentina de Ética y Compliance, y durante muchos años la Comisión de Integridad y Transparencia de Abogados de Empresa de IDEA.

 ¿Cómo ve el desarrollo del Compliance en la Argentina, en la región Latam? ¿Qué le falta ?

En los últimos 10 años el compliance avanzó mucho en Argentina y en la región. No sólo en las empresas, sino también en iniciativas estatales nacionales (como RITE) y regionales.

Sin embargo, queda mucho camino por recorrer. El hecho de que no exista “enforcement” estatal desincentiva en alguna medida a las empresas a seguir profundizando en las políticas de compliance y muchos de los avances que existen ocurren por imposición de las casas matrices ubicadas en EEUU o Europa.

De cualquier manera, ya prácticamente no existen empresas que desconozcan la importancia de compliance y el valor agregado y la ventaja competitiva que les aporta tener un Programa de integridad sólido frente a empresas que no lo tienen.

La empresa que hoy no tiene un Programa de compliance prácticamente queda afuera de todos los potenciales negocios en los que puede participar. Contar con este tipo de políticas es un “must have” para ser parte de la cadena de valor de empresas internacionales, para ser proveedor del Estado, para solicitar líneas de crédito en bancos, etc.

Las empresas hoy ya no enfrentan el desafío de preguntarse si tener un Programa de compliance es necesario. Esa primera etapa ya está cumplida y no hay dudas de que la respuesta es sí. No olvidemos que en nuestro país a principios de 2018 entró en vigencia la Ley 27.401 de Responsabilidad Penal de las Personas Jurídicas que impone a las empresas la necesidad de contar con Programas de Integridad adecuados para mitigar la imposición de penas y sanciones graves para casos de corrupción empresaria.

Hoy los desafíos pasan por incorporar la tecnología a los procesos para hacerlos más efectivos y eficientes y adaptarse al concepto de integridad ampliada, que ya no sólo refiere a anticorrupción, sino que también abarca derechos humanos, género, ambiente. Es una mirada transversal que atraviesa a todos los sectores de la empresa. Y se relaciona con la necesidad de estar atentos a los nuevos riesgos que se deben contemplar hoy en día.

 

¿Qué soñaba ser cuando era niña? 

Soñaba con dedicarme a algo artístico, ser pianista, bailarina o escritora.

¿Cuál ha sido el último libro que leyó?

El último libro que leí fue Tokio Blues de Haruki Murakami, me gustó mucho. Entre mis libros preferidos están El amor en los tiempos del cólera de Gabriel García Márquez y  La policía de la memoria de Yoko Ogawa.

¿Qué destino recomienda para ir de vacaciones?

Dos lugares para ir de vacaciones: San Martín de los Andes, en Neuquén, Argentina y New York, en Estados Unidos.

Un defecto que le recriminen, una virtud que le celebren.

Defecto: estoy muy pendiente del celular. Virtud: soy muy comprometida con lo que hago, doy  el 100%.

Estamos muy pendientes del móvil. ¿Cuál es su app preferida?.

Mi app preferida es ChatBox de ChatGPT.

Por favor, comparta un deseo para el futuro.

Que la integridad y el respeto por la diversidad forme parte de nuestra vida cotidiana de manera natural.

¡Muchìsimas gracias Karina por compartir con la comunidad de Todocompliance tu pasión por el compliance y permitirnos a la vez aprender algo más sobre tu persona!

La entrada Entrevista a Karina Paula Kucyk se publicó primero en TODOCOMPLIANCE.

William Bolivar
Especialista en Prevención de Lavado de Dinero (AML/KYC/FC).
Fundador de KYC Lookup.

Will nos invita a visitar los siguientes canales de KYC Lookup para seguir en contacto. En especial, recordamos los tutoriales gratuitos de Youtube.

• https://www.kyclookup.com/
• https://www.youtube.com/@KYCLookup
• https://www.linkedin.com/company/kyclookup/

¿Qué es KYC Lookup? Explicación de la empresa, inicios y desarrollo.

KYC Lookup es un proveedor líder de servicios especializados en Cumplimiento contra el Lavado de Dinero (AML, por sus siglas en inglés) y en el conocimiento del cliente (KYC) en el Reino Unido. Con nuestro alcance global y experiencia, colaboramos estrechamente con nuestros clientes para alinear estrategias de formación y procesos operativos dentro del dinámico panorama de las regulaciones de AML.

KYC Lookup reconoce la importancia crítica de la educación en AML como piedra angular de un cumplimiento efectivo. Es por eso que hemos desarrollado una suite de servicios educativos de vanguardia en AML, adaptados para satisfacer las necesidades únicas de las organizaciones que operan en sectores regulados.

KYC Lookup fue lanzado en 2017 y, desde entonces, hemos estado trabajando en desarrollar un producto de primera clase para poder ofrecer a nuestros clientes una experiencia única al aprender y desarrollar sus conocimientos en AML.

¿Qué es lo que más le gusta de su trabajo?

Hay dos cosas principales que me gustan de mi posición en KYC Lookup, la primera y más importante es continuar luchando contra el crimen financiero. Es de vital importancia comprender el impacto que tienen el lavado de dinero y el crimen financiero en nuestra sociedad y economía, y es responsabilidad de nosotros, como profesionales en AML, seguir concientizando sobre este problema global.

La segunda es la oportunidad de trabajar con personas increíbles. A través de KYC Lookup, he tenido la posibilidad de colaborar con profesionales de todos los rincones del mundo. Ya sea capacitando a un analista en la India o estableciendo asociaciones en África y el Caribe, es algo que realmente disfruto hacer.

¿Cómo llegó a convertirse en un especialista de Prevención de Lavado de Dinero? Antecedentes académicos y breve recorrido profesional.

Habiendo pasado mi adolescencia en Colombia, pude ver de primera mano el impacto que el lavado de dinero y el narcotráfico tienen en la sociedad y la economía. Desde una temprana edad, siempre he sentido un interés por todo lo relacionado con el lavado de dinero y tratar de entender la lógica detrás de las causas del delito financiero.

Después de graduarme de la escuela secundaria, regresé a Londres -donde nací- y fui a la universidad para estudiar Administración de Empresas. Tras 3 años en la universidad, desde el 2007 he tenido la oportunidad de trabajar para algunas de las principales empresas de servicios financieros, y mi carrera ahora abarca más de 16 años en el ámbito del lavado de dinero.

¿Qué es lo más retador y lo que más le recompensa de su posición?

Como emprendedor, no hay fines de semana ni días libres, la responsabilidad de hacer crecer y escalar un negocio a veces puede ser difícil. Sin embargo, la recompensa siempre supera los desafíos, ya que poder capacitar a un equipo o continuar concientizando sobre el impacto del lavado de dinero y el crimen financiero es gratificante.

¿Qué consejo le daría a quien desee emprender como Ud.?

Mi consejo siempre es ¡HAZLO!, ya sea que estés en la industria de prevención del lavado de dinero o no, el poder establecer tu propio negocio es la experiencia más desafiante pero gratificante. Incluso si comienzas tu empresa como un pequeño emprendimiento secundario, podrás aprender de tus errores sin la preocupación de tener que hacer que funcione desde el primer día. Es mejor intentar y fallar que nunca haber intentado en primer lugar.

Sabemos que KYC Lookup está presente en varios países. Desde su experiencia ¿cómo ve el desarrollo de áreas de Prevención de Lavado de Activos/Dinero en Latinoamérica?

Me encanta esta pregunta. El crimen financiero es un peligro en constante evolución para nuestra sociedad y economía, y eso no cambiará en el corto plazo. A lo largo de los años, hemos observado cómo las normas y regulaciones contra el lavado de dinero se han vuelto más estrictas en América Latina y se han extendido a otros sectores fuera de los servicios financieros. Esto significa que hay empresas operando sin comprender completamente las regulaciones contra el lavado de dinero con las que deben cumplir.

Observar América Latina desde fuera del continente es un desafío, considerando que hay algunas economías que no están siendo manejadas bien, lo que conduce a un mayor nivel de corrupción y delincuencia. KYC Lookup tiene un gran interés en la región, así que esperamos que la gente se una y diga no al aumento de la violencia y rechace algunos de los regímenes políticos que operan en algunos países.

¿QUÉ SOÑABAS SER CUANDO FUERAS GRANDE DE NIÑo?

Ah, ¡los sueños de la infancia! Soñaba con algo diferente cada rato, desde ser astronauta, a ser un futbolista. Aunque la vida me llevó por un camino totalmente diferente, creo que esos sueños tempranos influyeron en mi desarrollo y en quién soy hoy..

¿Cuál fue el último libro que leyó? ¿Recomendable?

No son los últimos libros que he leído pero sí que me gustan mucho.

El Club de las 5 de la mañana de Robin Sharma. Es un libro excelente para el autodesarrollo y la creación de hábitos matutinos. El libro narra la historia de un multimillonario que ayuda a un artista en apuros a maximizar las mañanas de 5 a 6 am.

Otro libro maravilloso que he leído muchas veces y siempre tengo cerca de mi es ‘El Secreto’ de Rhonda Byrne. ‘El Secreto’ se basa en aplicar la Ley de la Atracción en la vida diaria, ya sea en mi vida personal o en los negocios, siempre sigo la ley de la atracción en la vida cotidiana. La “visualización”, “el deseo” y “tomar acción” son los tres pasos necesarios para poder alcanzar tus metas en la vida, y eso es exactamente lo que Rhonda destaca en su libro.

Un lugar para ir de vacaciones y desconectar.

Japón, de lejos el mejor país al que he tenido la oportunidad de viajar. La gente, la cultura y la tecnología están simplemente en otro nivel. Especialmente Tokio, es un vistazo de lo que podemos esperar ver en el futuro en nuestros países. Aunque no puedes desconectarte por completo, es un lugar que te hace reflexionar sobre la riqueza de la cultura japonesa.

Una virtud a destacar y un defecto que siempre le achaquen.

La determinación y la perseverancia son dos cualidades con las que me identifico. Como dueño de un negocio, es necesario tener determinación para superar los días difíciles de una nueva empresa. Una debilidad sería desconectar. Creo que necesito trabajar en la capacidad de apagar la mente y no pensar en el trabajo o en los próximos proyectos que puedan estar en proceso.

Estamos muy pendientes del móvil. ¿Cuál es su app preferida?

Mis aplicaciones favoritas son LinkedIn y YouTube. LinkedIn ha sido una herramienta poderosa para los negocios, a veces subestimada en cuanto a la capacidad de establecer conexiones con personas de todo el mundo. YouTube es una herramienta que utilizo mucho tanto para negocios como para educarme. Siendo el segundo motor de búsqueda más grande del mundo, después de Google (que también es dueño de YouTube), poder mejorar nuestro conocimiento sobre un tema específico utilizando YouTube es notable. YouTube es la fuente principal para buscar videos de bricolaje o si estás buscando mejorar tus conocimientos en AML, KYC Lookup publica tutoriales en video de forma semanal de manera gratuita.

El mundo está atravesando muchas dificultades. ¿Cuál es su deseo para el futuro?

El mundo está atravesando, de hecho, un momento difícil, pero como ciudadanos del mundo, nosotros, la gente, tenemos que desarrollar el poder de aceptar que todos somos diferentes. Existe demasiada división e intolerancia en la sociedad, ya sea en términos de religión, política o género, las diferencias de opinión están generando mucha tensión entre familias y comunidades alrededor del mundo.

¡Muchas gracias Will por prestarte a esta entrevista y por tu aporte a la lucha contra el lavado de activos!

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David Caballero
Director fundador de El Rincón de Compliance, Auditor Jefe en Cumplimiento en Aenor Perú, Docente en Universidad Peruana de Ciencias Aplicadas

David nos invita a visitar los siguientes canales de El Rincón de Compliance para seguir en contacto.

• https://www.youtube.com/@ElRincondelCompliance
• https://www.linkedin.com/company/el-rincon-del-compliance/

¿cómo definiría el compliance?

El compliance, más allá del tema de cumplimiento en toda la extensión de la palabra, lo entiendo como un compromiso que debe tener toda organización pública o privada con respecto al cumplimiento legal, contractual, así como cualquier otro asunto que los lleve a realizar algún tipo de cumplimiento. En ese sentido, el compliance conlleva consigo un liderazgo desde la alta dirección y el órgano de gobierno, así como un estilo de trabajo ético que debe estar claramente definido dentro de la organización y vivirse en el día a día. La organización y sus trabajadores deben estar comprometidos con el buen funcionamiento de la organización, lo cual conlleva un gobierno corporativo activo y un involucramiento por parte de todo el personal con la gestión de cumplimiento de la organización.

¿Qué es lo que más le gusta de su trabajo?

El auditar para mí en materia de antisoborno y compliance es ir descubriendo cada tejido empresarial, así como conocer más sobre distintos sectores, lo cual me ofrece una gran gama de conocimientos en distintas materias. Las auditorías pueden ser un espacio colaborativo y de compenetración con el auditado, logrando resultados verdaderamente impresionantes.

¿Cómo llegó a desempeñarse en áreas de Compliance?

En mi caso soy abogado, pero siempre me dediqué a temas de los sistemas de gestión en materia de calidad, medio ambiente y seguridad y salud ocupacional, así que mi adecuación a los temas de compliance a través de las normas ISO 37001 y 37301 fue casi natural. He trabajado para casi todas las empresas certificadoras más grandes a nivel mundial. La docencia también me ha ayudado mucho, siendo actualmente coordinador de programas académicos en materia de compliance, así como docente de posgrado en universidades de Perú y Bolivia.

¿Qué es lo más retador y lo que más le recompensa de su posición?

Cada semana debo conocer una nueva organización, nuevos profesionales que están deseosos de aprender más en estos temas, así como de enseñarme todo sobre sus posiciones, funciones, áreas y procesos que ejecutan. Eso es muy retador porque en un mes puedo estar auditando un organismo público, una empresa industrial, una empresa del rubro de consultorías y otra del sector telecomunicaciones, entre otros. El aprendizaje continuo y conocer profesionales que muchos se vuelven incluso en amistades termina siendo lo más satisfactorio de este trabajo.

¿Qué consejo le darías a un nuevo profesional que comienza su carrera en Ética y Compliance?

Le recomendaría que disfrute el camino, que siempre invierta en su capacitación, pero especialmente en sus habilidades blandas.

¿QUÉ SOÑABAS SER CUANDO FUERAS GRANDE DE NIÑo?

Futbolista, pero el Derecho también siempre estuvo presente en mi vida por mi abuelo y mi tía que son abogados.

¿Cuál fue el último libro que leyó? ¿Recomendable?

Últimamente leo todos los libros de Rafael Santandreu. Todos muy recomendables para entrenar el disfrute de la vida y siempre pensar que nada es tan terrible.

Un lugar para ir de vacaciones y desconectar.

Me encanta Nueva York y Buenos Aires, aunque también un sitio hermoso siempre termina siendo Cusco.

Una virtud a destacar y un defecto que siempre le achaquen.

Siempre trato de ser proactivo y estar realizando distinto tipos de actividades que sumen un valor agregado a lo que realizo. Esto al mismo tiempo puede ser que a veces también me llene de actividades. He aprendido que el balance y la priorización de actividades es muy importante.

UN DESEO PARA EL FUTURO.

Espero que en marzo o abril del 2024 pueda publicarse un libro que he estado preparando desde enero del 2023. El título del libro es “El mundo de las auditorías en los Sistemas de Gestión Antisoborno”. Esta obra ha significado un gran esfuerzo de mi parte en cuanto a investigación, redacción y propuesta de valor. La idea con esta obra es que cualquier profesional que quiera acercarse a las auditorías internas o externas en materia antisoborno pueda tomarla como referencia y guiar su trabajo de manera adecuada.

Adicionalmente, pretendo continuar con los vídeos en “El rincón del Compliance”, donde buscamos democratizar la educación de este apasionante mundo del compliance entre todos nuestros seguidores.

¡Muchas gracias David por brindarnos tu tiempo!

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Emilio Piñeiro
Fundador de C2C Consultoría y Compliance
Project Manager de EmPrendizaJe Learning Corporate

«Como consultor especializado en compliance y cambio organizacional, me siento orgulloso de haber sido parte de este apasionante viaje hacia el liderazgo cultural y la ética empresarial en mis clientes.

Transformar la mentalidad de las organizaciones, desde un enfoque puramente legal hasta uno centrado en principios éticos, ha sido un desafío gratificante.

Creo firmemente que esta evolución no solo fortalece la reputación y el éxito empresarial sostenible, sino que también impulsa un cambio positivo en la sociedad y en el talento humano que impregna cada rincón de la empresa»

https://www.linkedin.com/in/emilio-p-consultor/

¿cómo definiría el compliance en 220 caracteres?

Es el conjunto de medidas y acciones para garantizar el cumplimiento de las normativas y regulaciones aplicables, promoviendo una cultura ética y de responsabilidad desde la prevención y autorregulación.

¿Qué es lo que más le gusta de su trabajo?

Lo que más me gusta de mi trabajo en compliance es el reto de contribuir al fortalecimiento de la cultura ética de las buenas prácticas en las organizaciones. Me satisface ayudar a las empresas a desarrollar una cultura de integridad y a prevenir riesgos legales, a la vez que genero un impacto positivo en la sociedad, sé que suena “idealizado”, pero sinceramente, para mí, es un reto inspirador.

¿Cómo llegó a desempeñarse en áreas de Compliance?

Mi interés por el cumplimiento normativo surgió durante mi etapa como jefe comercial en una importante empresa del sector seguros, hace ya casi diez años, con Solvencia II, que se basa en un planteamiento integral de la gestión integral del riesgo.

Seguros y reaseguros, es unsector especialmente regulado en España, donde el cumplimiento, la transparencia y la ética cobran muchísimo valor.

Posteriormente, tuve la oportunidad de trabajar en Lefebvre, proveedor de tecnología y contenido jurídico líder en España, donde pude adquirir experiencia como especialista en compliance y formación a medida para empresas.

Desde este momento, mi “hambre” por conocer más sobre compliance fue creciendo día tras día, acumulando formación e información que aplicaba en mis reuniones con los clientes y en el día a día, dando soporte en las diversas áreas, desde Compliance Penal, hasta Igualdad, pasando por la Prevención del Blanqueo de capitales o la Protección de Datos.

Mi recorrido profesional me ha llevado a este momento en el que estoy emprendiendo mi propio negocio, C2C Consultoría y Compliance, en alianza con EmPrendizaje Learning, podríamos resumir el proyecto como Consultoría y Formación, un paraguas de “buenas prácticas” para acompañar en estas materias a las empresas.

¿Qué es lo más retador y lo que más le recompensa de su posición?

Lo más retador de mi posición, como consultor en materia de cumplimiento es la “evangelización” de algunos sectores y / o empresas que todavía hoy en día, piensan que el compliance es una moda, o simplemente es una herramienta para las grandes corporaciones internacionales. Otro reto importante, es mantenerme al tanto de las constantes actualizaciones normativas y adaptar los programas de cumplimiento a los cambios legales y reguladores, para este punto, tengo que decir que me ayuda muchísimo formar parte de Cumplen, Asociación de Profesionales de Cumplimiento Normativo, y AScom, Asociación Española de Compliance.

Sin embargo, la recompensa radica en ver cómo las empresas mejoran sus prácticas y evitan riesgos legales, así como en el impacto positivo que esto genera en su reputación y sostenibilidad a largo plazo.

¿Qué consejo le darías a un nuevo profesional que comienza su carrera en Ética y Compliance?

Mi consejo sería que se enfoque en adquirir conocimientos sólidos en el área del cumplimiento normativo y desarrollar habilidades relacionadas con la ética empresarial, la gestión de riesgos y la comunicación efectiva; desde mi humilde opinión, entiendo vital formarse en soft skills y en liderazgo, ya que cada día cobran más importancia en la gestión del compliance, el cambio organizacional y la implementación de una cultura de cumplimiento en las organizaciones. Además, es fundamental estar siempre actualizado sobre las normativas y tendencias del mercado, y buscar oportunidades para aprender y crecer profesionalmente, como la obtención de certificaciones y la participación en eventos y conferencias relacionadas con el compliance.

¿Cómo ve el desarrollo de compliance en España? ¿Y en iberoamérica? ¿Qué le falta?

En España, el desarrollo del compliance ha experimentado un crecimiento significativo en los últimos años, impulsado por cambios normativos y una mayor concientización sobre la importancia de la ética empresarial. Sin embargo, todavía hay margen para seguir fortaleciendo la cultura del cumplimiento y promoviendo una mayor concientización en las empresas de todos los sectores y tamaños. En Iberoamérica, el desarrollo del compliance también ha ido en aumento, pero existe la necesidad de una mayor armonización normativa y de impulsar una cultura de cumplimiento más sólida en algunos países de la región, esta última parte, además de ser opinión personal, se trata de las conclusiones de grupos de trabajo en los que participo, provocada por los contactos con profesionales de los diversos ramos del cumplimiento, especialmente en América Latina.

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¿QUÉ SOÑABAS SER CUANDO FUERAS GRANDE DE NIÑo?

De niño, soñaba con ser astronauta, me fascinaba el espacio y la idea de explorar lo desconocido; a medida que sumaba años, recuerdo soñar con ser futbolista, ah, por cierto, recuerdo alguna época en la que el oficio de Bombero me parecía brutal; bueno, siendo ya más “mayorcito” y en base a mi inexplicable interés por los negocios, las empresas, las relaciones interpersonales, soñaba con dirigir una gran empresa, y aún no se ha cumplido, pero esto me marcó, quizás por ello ahora soy emprendedor.

¿Cuál fue el último libro que leyó? ¿Recomendable?

Pues voy a contarte una de mis rarezas, nunca o casi nunca leo un libro, suelo tener dos, dependiendo mi estado de ánimo cojo uno u otro, en épocas de mucho trabajo, suelo leer temas que me lleven a evadirme o me trasladen a “otro mundo”, es una de mis maneras de desconectar para poder seguir siendo más productivo, en la mesilla de noche, ahora mismo está Nahum, de J. J. Benítez, un capítulo de la saga Caballo de Troya, que llevo unos meses siguiendo y sinceramente, me tiene “enganchado”; la otra cara de la moneda, es la lectura más orientada a lo profesional, esta, me tienen inmerso en la obra MBA Personal, de Josh Kaufman, un libro que recomiendo leer al menos una vez en la vida, trata una serie de conceptos empresariales y de los negocios dese una mirada práctica y sencilla que es digna de prestar atención.

Un lugar para ir de vacaciones y desconectar.

Un lugar para ir de vacaciones a desconectar y vivir “tranquilo”, disfrutando de bellos paisajes, gastronomía y sus gentes es Los Arribes Del Duero, en Castilla y León, Salamanca y Zamora y muy vinculada a Portugal, miradores, rutas, paisajes y senderos dignos de película, playas de agua natural, crucero por el Duero y una gastronomía que quita el hipo.

Una virtud a destacar y un defecto que siempre le achaquen.

Una virtud a destacar sería la perseverancia y la pasión por lo que hago, en todos los ámbitos de la vida; sobre un defecto, complicado escoger solo uno, pero principalmente, supongo que mi “cabezonería”, hay ocasiones que me juega malas pasadas.

Me gustaría destacar la parte positiva y que siempre me esfuerzo por alcanzar mis metas y superar los obstáculos de manera creativa, sin frustraciones que me paralicen o limiten.

Una frase, de la que desconozco el origen y creo que podría ser mi mantra es … “cambia el plan, pero no cambies la meta”.

ESTAMOS MUY PENDIENTES DEL CELU. ¿CUÁL ES SU APP PREFERIDA?

Mi app preferida actualmente en mi día a día es Todoist, administradora de tareas y app de listas de pendientes que me ayuda a ser más productivo y en especial, a la organización; en el plano personal, WhatsApp no deja de estar presente prácticamente todos los días de mi vida.

UN DESEO PARA EL FUTURO.

Mi deseo para el futuro es muy romático, ja ja ja…creo que podría resumirse en que mi labor como consultor en compliance y cambio organizacional inspire y guíe a las organizaciones hacia un crecimiento sostenible y una cultura ética, empoderando a su talento humano para alcanzar el éxito.

En lo más personal, mi deseo para el futuro, gira alrededor del bienestar y la construcción de un futuro feliz para mis dos hijos, Aitor y Asier.

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